Attention aux arnaques cryptomonnaies

/
arnaques cryptomonnaies
Attention aux arnaques cryptomonnaies - ©Max Bender, CC0 Creative Commons

Les astuces et fraudes commises avec les cryptomonnaies sont de plus en plus sophistiquées, il n’est donc pas facile de les détecter. Parmi les méthodes d’arnaque envers les imprudents, on remarque un schéma récurrent que l’on nomme le stratagème de Ponzi, où les arnaqueurs montrent aux victimes des bénéfices qu’ils ne pourront jamais gagner.

Les arnaques avec le Schéma de Ponzi

Le schéma de Ponzi a été utilisé aux États-Unis, en Amérique latine, en Asie et en Europe de l’Est, et a déjà atteint de grands investisseurs de ces régions. À mesure que le marché des actifs cryptographiques s’est développé, les réseaux d’escroquerie qui se cachent en permanence se sont également développés.

Le schéma de Ponzi est présent dans la majorité des arnaques, c’est une forme d’escroquerie pyramidale très populaire dans le monde entier, elle fonctionne en attirant l’argent d’investisseurs à qui l’on promet que des investissements importants dans les cryptomonnaies généreront des intérêts allant jusqu’à 25 % en peu de temps.

Généralement, pour gagner la confiance des victimes, les arnaqueurs paient les bénéfices ou les intérêts comme convenu. Bien qu’en réalité, l’argent utilisé pour payer les retours généreux n’appartient pas aux arnaqueurs, mais aux nouvelles victimes qui rejoignent le programme.

Le système doit donc se développer constamment pour que les premiers naïfs reçoivent leurs paiements. Au bout d’un moment, la chaîne est coupée et c’est à ce moment que les victimes se rendent compte qu’elles ont été arnaquées. La personne qui les a attrapée ne se présente pas ou ne trouve pas d’excuses permanentes pour le retard des nouveaux paiements.

Des équipes qui vendent du rêve aux jeunes

Dans l’univers de la crypto, les créateurs du système pyramidal convainquent de nouveaux membres en leur montrant tout leur succès : conférences de motivation, publicité sur les réseaux sociaux, revenus élevés, voyages et modes de vie rêvé. Après les avoir convaincus, ils doivent imposer un droit d’entrée dans leur team et attirer de nouveaux chercheurs pour des profits faciles.

Plus les gens rejoignent l’équipe, plus l’investisseur en profite, théoriquement. Les nouveaux investisseurs sont enregistrés sur le site Web géré par des escrocs crypto. Le schéma de Ponzi est basé sur la confiance, car les nouveaux investisseurs sont généralement des parents ou des amis de la personne qui réussi à les attirer.

Ces dernières années, le système Ponzi avec la cryptomonnaie a été établi par le biais d’adhésions pour le différencier des entreprises plus traditionnelles à plusieurs niveaux. La promesse de profit peut être quotidienne ou hebdomadaire, par le biais d’investissements fictifs dans le trading ou l’extraction de Bitcoin ou de toute autre crypto-monnaie.

Grâce à des sites Web frauduleux qui servent de façade aux arnaqueurs, les gens voient leurs profits augmenter chaque jour. Ce n’est qu’au bout d’un certain temps, lorsqu’ils demandent au gestionnaire d’investissement de rembourser les bénéfices obtenus, qu’ils se rendent compte de la fraude.

Comment fonctionnent les sites frauduleux de cryptomonnaie ?

Il est difficile de détecter les sites frauduleux au début, il est donc nécessaire d’apprendre à détecter les signes avant-coureurs. Ces sites frauduleux demandent au nouvel utilisateur de s’inscrire et de créer un compte utilisateur personnel avec un mot de passe. Pour ce faire, il est nécessaire de fournir des données personnelles au même titre qu’un utilisateur sur n’importe quelle bourse ou plateforme légale de trading et d’investissement.

L’un des cas les plus récents de ce « système d’investissement » en cryptomonnaie a été découvert après la capture d’un groupe exploitant le site AirBit Club. L’organisation, fondée en 2015, a utilisé des vidéos YouTube et organisé de petites réunions de travail avec des investisseurs. Le site a été présenté comme une plateforme pour les cryptomonnaies, le commerce, les clubs partenaires et les réseaux de marketing.

Parfois, les chefs du groupe demandaient à leurs membres de faire un petit investissement de 1 000 dollars afin d’obtenir des adhésions à l’avenir. Après que les membres de l’organisation criminelle aient été dénoncés, les autorités ont découvert leur fonctionnement exact.

Fonctionnement d’un groupe aux intentions hasardeuses, en Amérique Latine

Les chefs du groupe, le Guatémaltèque Pablo Renato Rodríguez et le Brésilien Gutemberg Dos Santos, ont été accusés d’avoir dépensé quelque 20 millions de dollars d’investisseurs fraudés pour acheter des voitures, des bijoux et des maisons luxueuses. Ils ont été inculpés de fraude électronique et de blanchiment d’argent.

Chacun de ces crimes pourrait entraîner des peines allant jusqu’à 20 ans de prison et 30 ans supplémentaires pour le crime de fraude bancaire. Pablo Renato Rodríguez et Gutemberg Dos Santos sont tous deux détenus aux États-Unis. Gutemberg Dos Santos a été arrêté au Panama puis extradé.

La SEC met en garde contre la fraude de crypto

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié un résumé d’alerte pour les utilisateurs, afin d’éviter la fraude de cryptomonnaie dans le cadre des stratagèmes de Ponzi. Les signaux que tout investisseur doit connaître avant d’investir dans la cryptographie sont les suivants :

  • Des promesses de retour sur investissement élevé avec peu ou pas de risque et des garanties complètes.
  • Des rendements constants, où les investissements restent constants dans le temps.
  • Des investissements sans inscription auprès des organismes de réglementation de l’État.
  • Des entreprises qui vendent des opportunités d’investissement sans licence.
  • Des frais et stratégies secrets ou des structures d’investissement complexes et difficiles à comprendre.
  • Aucune demande concernant les capacités d’investissement de l’intéressé.
  • Des “problèmes” qui empêchent l’investisseur de voir les conditions de l’investissement.
  • Des difficultés à recevoir les paiements des services publics et suggestions d’attendre un peu plus longtemps afin d’obtenir un profit plus élevé.
  • Une demande constante d’attirer des investisseurs par le biais d’amis ou de groupes ayant des affinités nationales, ethniques ou religieuses.

Les escroqueries ICO de cryptomonnaie

D’autres formes d’escroqueries crypto sont les ICO frauduleuses (Initial Coin Offering), qui sont à la mode sur le marché. Cette forme de financement, qui s’apparente au crowdfunding, est couramment utilisée par les startups lorsqu’elles décident de lancer de nouvelles crypto-monnaies.

L’objectif est de collecter des fonds en vendant des jetons sous la promesse de rendements élevés. De cette façon, lorsque l’entreprise commence à générer les premiers bénéfices, les investisseurs initiaux peuvent échanger leur monnaie virtuelle contre de la monnaie fiduciaire.

Bien sûr, dans ce type de fraude, les fraudeurs proposent de faux livres blancs, des programmes de plan d’affaires sérieux et des informations détaillées sur les membres des équipes travaillant derrière le projet. Ils partagent même parfois des liens vers LinkedIn pour rendre le projet encore plus convaincant.

Source DailyCoin

Précédent

Tout savoir sur la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC)

Suivant

Les inscriptions à l’application Dreamr augmentent de 1600 % sur la place de marché Bittrex

Derniers articles de Crypto