Les ETF (Exchange-Traded Funds), avec leur structure unique et la possibilité de diversification qu’ils offrent, gagnent de plus en plus les faveurs des investisseurs. Cela dit, combien d’ETF faut-il intégrer à son portefeuille pour tirer le maximum de ces avantages ?
Acheter un panel d’actions bien plus simplement
Les ETF présentent plusieurs attraits pour les investisseurs. Tout d’abord, ils permettent de bénéficier d’une exposition à un large éventail de marchés et de secteurs, sans pour autant devoir acheter chaque action individuellement.
De plus, leur structure simplifiée facilite le processus d’investissement et leur liquidité offre une certaine flexibilité. Enfin, les frais associés aux ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels.
Combien d’ETF détenir en portefeuille ? Pas de formule magique
Il n’existe pas de règle absolue quant au nombre d’ETF à posséder dans son portefeuille, car cela dépend de plusieurs facteurs tels que l’âge, le niveau de risque souhaité, les objectifs de performance et la durée de l’investissement. Toutefois, il est possible de s’appuyer sur quelques principes pour se forger une opinion.
Principe n°1 : la diversification
La diversification est l’un des avantages majeurs offerts par les ETF. En détenant plusieurs ETF, vous répartissez votre investissement sur différents marchés et secteurs, ce qui permet de réduire le risque global du portefeuille. Cependant, cela ne signifie pas qu’il faille multiplier indéfiniment le nombre d’ETF.
- Favoriser la diversification intelligente : il est préférable de sélectionner des ETF complémentaires, c’est-à-dire qui couvrent des zones géographiques, des secteurs ou des classes d’actifs différents.
- Attention à la surdiversification : un trop grand nombre d’ETF peut nuire à la performance du portefeuille en diluant les gains potentiels. De plus, cela peut rendre la gestion du portefeuille plus complexe.
Principe n°2 : l’équilibre entre performance et risque
Le choix du nombre d’ETF doit également prendre en compte la relation entre performance et risque. Plus vous possédez d’ETF, plus vous êtes susceptible de limiter les fluctuations de votre portefeuille et de lisser les rendements. Néanmoins, cela peut aussi entraîner une baisse des performances globales.
- Les investisseurs prudents : ceux qui privilégient la sécurité pourront opter pour un plus grand nombre d’ETF, afin de minimiser les risques.
- Les investisseurs audacieux : ceux qui recherchent davantage de performance pourront se contenter d’un nombre plus restreint d’ETF, quitte à prendre des risques plus importants.
Principe n°3 : la simplicité de gestion du portefeuille
La gestion d’un portefeuille d’ETF doit être simple et efficace. Posséder un trop grand nombre d’ETF peut compliquer cette tâche, notamment en ce qui concerne le suivi des performances individuelles et les rééquilibrages éventuels.
- Opter pour des ETF « core » : certains ETF offrent une exposition bien diversifiée à l’ensemble d’un marché ou d’une classe d’actifs, ce qui permet de réduire le nombre d’ETF tout en conservant une bonne diversification.
- Faciliter le suivi et le rééquilibrage : un nombre d’ETF raisonnable vous aidera à mieux suivre leur évolution et à effectuer des ajustements si nécessaire, sans que cela devienne une charge trop lourde.
Comment choisir ses ETF ?
Pour choisir les ETF adaptés à votre profil et à vos objectifs, il convient de prendre en compte plusieurs critères :
- Le fournisseur : privilégiez les sociétés ayant une solide réputation et une expertise reconnue dans la gestion d’ETF.
- Les frais : comparez les frais de gestion des différents ETF, qui varient en fonction du type d’actifs et du fournisseur.
- La liquidité : assurez-vous que l’ETF dispose d’un volume d’échange suffisant pour garantir une bonne exécution des ordres.
- La performance : examinez la performance passée de l’ETF par rapport à son indice de référence, tout en gardant à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour faire court, il n’existe pas de chiffre magique indiquant combien d’ETF vous devriez avoir dans votre portefeuille. Ce qui compte, c’est la diversification, l’équilibre entre la performance et le risque, ainsi que la facilité de gestion. Le nombre d’ETF qui vous correspond le mieux dépendra de ces facteurs. N’oubliez pas que l’avis d’un conseiller financier peut être précieux pour adapter ces conseils à votre situation et vos objectifs d’investissement spécifiques.
