Le private equity est un levier de croissance financière qui permet aux investisseurs d’accéder à des entreprises non cotées en bourse, avec un fort potentiel de valorisation. Il séduit notamment les investisseurs possédant déjà une expérience en investissement, et qui sont prêts à immobiliser leur capital sur plusieurs années pour viser des rendements très attractifs.
En plein essor, ce marché s’ouvre progressivement aux particuliers grâce à la diversification des offres, la montée des plateformes spécialisées et l’accompagnement par des organismes de gestion de patrimoine. Ainsi, il est désormais possible d’intégrer cette classe d’actifs avec des solutions adaptées aux besoins, au profil et aux ressources de chaque investisseur.
Mais alors, comment tirer parti de ces opportunités en 2025 ?
Comment investir en private equity ?
Il existe plusieurs moyens d’accéder au marché du private equity en 2025, chacun offrant des niveaux d’implication et de risque différents.
Investir via des fonds de private equity
Les fonds de private equity sont l’un des moyens les plus courants pour investir dans ce secteur. Ces fonds, gérés par des sociétés spécialisées, collectent des capitaux auprès d’investisseurs et les répartissent sur un portefeuille diversifié d’entreprises non cotées.
Les fonds de capital-investissement se déclinent en plusieurs catégories :
1- Fonds de capital-risque (Venture Capital) : investissent dans des startups en phase de démarrage, avec un potentiel de croissance élevé mais un risque important.
2- Fonds de capital-développement (Growth Equity) : financent des entreprises en expansion ayant déjà prouvé leur modèle économique.
3- Fonds de rachat à effet de levier (LBO – Leveraged Buyout) : investissent dans des acquisitions d’entreprises matures en utilisant un effet de levier financier.
Ces fonds sont gérés par des experts du secteur et offrent aux investisseurs une diversification qui réduit le risque lié à l’échec d’une seule entreprise. Toutefois, le ticket d’entrée est souvent élevé, avec des montants minimums allant de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de milliers d’euros.
Investir via le crowdfunding en equity
Pour les investisseurs souhaitant entrer dans le private equity avec des montants plus accessibles, le crowdfunding equity est une alternative intéressante. Les plateformes spécialisées permettent d’investir directement dans des startups ou des PME non cotées. L’investissement se fait en ligne, avec des montants de départ souvent bien inférieurs à ceux exigés par les fonds traditionnels.
Le principal avantage de cette méthode est son accessibilité. Elle permet aux investisseurs particuliers de diversifier leur portefeuille avec des tickets d’entrée souvent compris entre 1 000 et 5 000 euros.
En revanche, les risques restent élevés et la sélection des projets nécessite une analyse rigoureuse, ciblant alors des investisseurs dotés de connaissances spécifiques ou d’une expérience concrète dans ce domaine.
Rejoindre un réseau de business angels
Les investisseurs souhaitant jouer un rôle actif dans les entreprises financées peuvent rejoindre un réseau de business angels. Un business angel est un investisseur qui apporte non seulement des capitaux mais aussi son expertise et son réseau à des entrepreneurs en phase de démarrage.
Les réseaux de business angels permettent d’accéder à des opportunités sélectionnées et de co-investir avec d’autres investisseurs expérimentés. En outre, les business angels peuvent prendre des parts significatives dans les startups et avoir un rôle dans leur orientation stratégique.
Toutefois, cette implication demande du temps, une capacité à évaluer le potentiel des entreprises, un engagement personnel plus important et un suivi actif des entreprises financées.
Investir via des obligations privées et royalties
Pour ceux qui souhaitent investir dans des entreprises non cotées en bourse, sans prendre de participation directe au capital, certaines alternatives existent comme les obligations privées et les royalties.
Les obligations privées permettent de prêter des fonds à des entreprises en échange d’un rendement fixe. Cette solution est moins risquée qu’un investissement en capital, mais elle offre un rendement souvent plafonné.
Les investissements basés sur des royalties permettent de percevoir un pourcentage du chiffre d’affaires de l’entreprise financée, assurant ainsi un flux de revenus régulier. Cette approche limite l’exposition aux variations de valorisation d’une entreprise. Toutefois, elle prive l’investisseur de la possibilité de profiter de la hausse potentielle de la valeur de l’entreprise en cas de forte croissance.
Investir en private equity : quels conseils pour un investissement sécurisé et rentable en 2025 ?
Investir en private equity peut sembler complexe, mais certaines solutions permettent de simplifier l’accès à cette classe d’actifs tout en minimisant les risques. Par exemple, les organismes spécialisés en gestion de patrimoine et en private equity offrent aux investisseurs un cadre rassurant grâce à leur expertise et à leur sélection avertie des opportunités d’investissement. En effet, ces structures permettent d’accéder à des investissements préalablement analysés et sélectionnés par des experts, réduisant ainsi les risques liés aux entreprises non cotées. De plus, elles proposent des stratégies diversifiées allant du capital-risque à des fonds plus sécurisés, en fonction du profil d’investisseur.
L’un des avantages majeurs de passer par un organisme spécialisé est la mutualisation des investissements. En répartissant les capitaux sur plusieurs entreprises et secteurs d’activité, ces entités réduisent l’exposition aux aléas d’une seule société. De plus, certaines offrent des dispositifs de sortie anticipée rendant le placement plus flexible que l’investissement direct en entreprise.
La Financière du Patrimoine : un partenaire pour investir sereinement en private equity
Fondée il y a plus de 20 ans par Philippe Sainz, La Financière du Patrimoine s’est rapidement imposée comme une référence dans l’accompagnement des investisseurs privés. Grâce à son indépendance, elle est libre de sélectionner les meilleures opportunités et de privilégier des investissements réellement performants et adaptés aux besoins spécifiques de chaque investisseur, en toute transparence.
La Financière du Patrimoine permet d’accéder facilement au private equity en prenant en charge l’ensemble du processus d’investissement, de la sélection des opportunités à la gestion et au suivi des placements. Grâce à son expertise, elle identifie les entreprises non cotées les plus prometteuses et met en place des stratégies d’investissement adaptées aux objectifs et au profil de chaque investisseur.
Avec un accompagnement personnalisé et un suivi constant, La Financière du Patrimoine offre une gestion optimisée des placements en private equity, garantissant transparence et performance aux investisseurs.
Les tendances à surveiller en 2025…
Le private equity connaît une évolution rapide et certaines tendances méritent une attention particulière. Les secteurs de la tech et de la santé restent des domaines d’investissement privilégiés. L’essor de l’intelligence artificielle, des technologies médicales avancées et des énergies renouvelables crée des opportunités de croissance significatives pour les fonds de private equity. Ainsi, de plus en plus de capital est dirigé vers ces industries stratégiques, offrant aux investisseurs des perspectives de valorisation attractives.
Parallèlement, l’investissement responsable s’impose comme une priorité, avec des fonds intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Les investisseurs recherchent désormais des placements alignés avec des valeurs éthiques et durables, tout en conservant des performances compétitives. Les fonds axés sur l’ESG et l’innovation responsable séduisent ainsi de plus en plus les investisseurs désireux de combiner engagement sociétal et performance financière, renforçant ainsi la légitimité du private equity en tant qu’outil d’investissement d’avenir.
