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Trade Republic : notre avis sur ce broker qui devient une banque

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Dans le monde des placements financiers, une nouvelle application mobile fait parler d’elle. Trade Republic, un nouveau courtier en ligne né en Allemagne, séduit de plus en plus d’investisseurs grâce à ses tarifs réduits et sa simplicité d’utilisation. Après avoir levé 900 millions d’euros, ce néo-broker à petit prix est sur la voie de la réussite.

Avantages ✅Caractéristiques 📝
Tarifs compétitifsAvec seulement 1€ par ordre, Trade Republic se présente comme une offre très attractive sur le marché.
Investissement programméEn souscrivant à l’application, vous bénéficiez gratuitement de plans d’investissement automatisés selon leurs préférences.
Produits diversifiésLa plateforme propose une large gamme d’actions, d’obligations et d’ETF sur différents marchés internationaux.
Ouverture rapideL’inscription se fait en quelques minutes et d’un dépôt minimum de 10€ pour commencer à utiliser la plateforme.

Cette année, Trade Republic a ajouté plusieurs cordes à son arc. Désormais, le broker a obtenu une licence bancaire et rémunère vos liquidités non investies à hauteur de 4% par an, garantissant ainsi un rendement supplémentaire sur vos actifs.

Trade Republic : l’épargne intelligente en ligne

Trade Republic est un néo-broker, c’est-à-dire un courtier en ligne nouvelle génération pensé avant tout pour une utilisation mobile et simplifiée. L’entreprise, d’origine allemande, a bénéficié d’une très importante levée de fonds (900 millions d’euros) lui permettant de proposer une offre de produits très variés.

L’application ne propose qu’un seul type de compte, principalement axé sur l’investissement programmé pour capturer les tendances du marché à long terme. Toutefois, elle ne convient pas aux traders actifs souhaitant mettre en place des stratégies de trading spécifiques.

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Le courtier met à disposition plus de 13 000 titres répartis entre différentes catégories telles que les actions internationales (environ 8 000), les ETF (produits financiers répliquant un indice boursier ayant des frais de gestion faibles) et 500 obligations avec des seuils d’accès particulièrement bas. Cependant, il ne propose pas de fonds d’investissement traditionnels et reste limité en ce qui concerne les produits dérivés.

Peut-on se fier Trade Republic pour investir notre artgent ?

Trade Republic a été lancé en 2015 à Munich. L’entreprise a étendu ses opérations en France en 2021, connaissant un accueil enthousiaste dû à sa facilité d’utilisation et à l’étendue de ses fonctionnalités.

L’objectif de Trade Republic est de démocratiser l’accès aux marchés financiers, permettant à tous, quel que soit leur niveau d’expérience, d’investir facilement afin de diversifier leurs portefeuilles et de viser des rendements supérieurs par rapport aux options d’épargne traditionnelles.

La clé de cette démocratisation est la transparence. Trade Republic excelle en offrant une interface utilisateur épurée couplée à une sécurité optimale pour les investissements de ses clients. En tant qu’entité financière réglementée en Allemagne, Trade Republic est supervisée par l’Autorité fédérale de supervision financière (BaFin), ce qui souligne son engagement envers la protection des investisseurs.

Pour garantir la sécurité des fonds, Trade Republic maintient une séparation stricte entre les actifs des clients et ceux de l’entreprise. Pour cela, la plateforme collabore avec des banques de renom telles que Citibank, Solaris SE, J.P Morgan SE, et Deutsche Bank. Grâce au système de garantie des dépôts (SGD), les dépôts en espèces des clients sont assurés jusqu’à 100 000 € à travers l’Europe.

Conforme à la régulation française

En France, la présence de Trade Republic est officialisée par son enregistrement en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) depuis septembre 2022, renforçant ainsi sa crédibilité et sa transparence.

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Trade Republic : notre avis sur ce broker qui devient une banque

Une licence pour proposer des services bancaires depuis 2023

Depuis son expansion en Belgique l’année dernière, Trade Republic, le courtier numérique originaire d’Allemagne, vient d’obtenir le 06 décembre 2023 sa licence bancaire de la Banque centrale européenne. Cette avancée majeure lui permet désormais de proposer une gamme complète de services bancaires, y compris les offres de dépôts et de prêts.

Christian Hecker, l’un des cofondateurs de Trade Republic, souligne que l’acquisition de cette licence bancaire s’inscrit dans la continuité de la stratégie de croissance de l’entreprise. « Avec cette licence complète, nous consolidons notre expansion de manière stratégique, » déclare-t-il.

Reçue début décembre 2023, cette licence sera progressivement intégrée dans les opérations de Trade Republic dans tous les pays où elle est présente.

Investir avec Trade Republic : notre avis

Trade Republic est une plateforme très prometteuse pour ceux qui débutent en investissement ou ceux qui préfèrent adopter une stratégie passive. Ses tarifs compétitifs, sa simplicité d’utilisation et sa gamme variée de produits financiers font de cette application mobile un acteur sérieux sur le marché des courtiers en ligne. Bien qu’elle ne convienne pas aux traders aguerris souhaitant profiter de produits dérivés et autres options, elle constitue néanmoins une offre globalement intéressante.

Les quelques limites de l’application

  • Une offre restreinte pour les produits dérivés : Si vous êtes en quête d’options et de contrats à terme, Trade Republic n’est peut-être pas la plateforme idéale pour vous.
  • Moins rentable pour les petits ordres : Alors que le courtier se positionne comme une offre économique, cette assertion est moins vraie lorsque l’on passe des ordres de faible montant.
  • Pas de compte de démo : les comptes de démo sont utiles pour tester les outils d’un courtier.

Si vous êtes tenté par l’aventure Trade Republic, l’inscription est rapide et ne nécessite qu’un dépôt minimal de 10€. Avec un peu de temps et de patience, la réalisation de vos objectifs financiers pourrait être à portée de main grâce à cette application innovante dans le monde des placements boursiers.

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Après avoir suivi des études pour rejoindre le monde de la finance, j'ai finalement tout abandonné pour monter mon entreprise. J'ai vendu mon entreprise en 2016. Désormais je prends beaucoup de plaisir à accompagner les nouveaux entrants sur les marchés financiers tout en rédigeant quotidiennement sur surf-finance.com.

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