L’investissement sur les marchés étrangers est devenu un enjeu majeur pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille, réduire les risques et profiter des opportunités qu’offrent ces marchés. Alors que le secteur de l’investissement sur les marchés nationaux tend à montrer des signes d’essoufflement, découvrons ensemble les avantages et les outils pour franchir le pas et s’aventurer sur les marchés étrangers.
Profitez d’opportunités habituellement réservées aux initiés
Investir sur les marchés étrangers nécessite de sortir de sa zone de confort. Les Français, investisseurs particuliers, ont tendance à débuter leurs investissements via un PEA ou en créant un compte chez un courtier en ligne comme eToro. Ces investisseurs ont tendance à se concentrer sur des produits financiers ou des valeurs qu’ils connaissent et comprennent. Souvent, ils restent cantonnés au CAC 40 et à quelques valeurs très connues comme Apple, Mc Donald’s ou Coca-Cola.
En sortant des sentiers battus, en vous intéressant à des marchés ou à des actions plus exotiques, vous pourrez profiter d’opportunités (et de rendement) dont la masse ne profite pas. Diversifier son portefeuille d’investissement en incluant des actifs issus des marchés étrangers présente plusieurs avantages :
- Assurer la protection contre d’éventuelles fluctuations économiques ou politiques au sein même d’un pays ;
- Profiter des taux de croissance supérieurs dans certains pays émergents ;
- Accéder à des secteurs d’activités spécifiques non disponibles ou moins développés sur le marché national ;
- Réaliser des gains potentiels importants grâce aux différentiels de performance entre les marchés.
Dans la suite de cet article, nous allons voir comment investir sur les marchés étrangers, que vous viviez en France ou à l’étranger, cela nécessitera presque toujours la création d’un compte chez en courtier. Notre avis sur eToro peut vous aider à vous décider concernant le choix de la plateforme avec laquelle vous souhiatez débuter.
Comment investir sur les marchés étrangers depuis la France ?
Pour tirer parti des opportunités offertes par les marchés étrangers, plusieurs outils sont à la disposition des investisseurs.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le Compte-titres Ordinaire (CTO)
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet de détenir un portefeuille d’actions européennes et indirectement internationales grâce à certains fonds. Il présente des avantages fiscaux non négligeables si l’on respecte certaines conditions, notamment une durée minimale de détention.
Le Compte-titres Ordinaire (CTO), quant à lui, offre une plus grande liberté, car il permet d’investir sur l’ensemble des marchés mondiaux sans restriction géographique ou sectorielle. Toutefois, cet instrument n’offre pas les mêmes avantages fiscaux que le PEA.
Les Exchange Traded Funds (ETF) et les trackers
Les Exchange Traded Funds (ETF), également appelés trackers, sont des fonds d’investissement cotés en bourse répliquant la performance d’un indice boursier, qu’il soit national, régional ou international. Investir dans un ETF permet ainsi de diversifier son portefeuille tout en bénéficiant de frais de gestion généralement moins élevés que pour les fonds traditionnels.
Ces fonds sont une excellente porte d’entrée sur les marchés étrangers car ils permettent de profiter des meilleures opportunités d’investissement sans avoir à gérer activement son portefeuille. Les trackers sont un excellent outil pour réduire les risques, notamment ceux liés aux fluctuations monétaires.
Attention à ne pas croire que tout est facile !
Investir sur les marchés étrangers peut paraître complexe et présente certains défis. Voici quelques conseils pour réussir :
- Diversifier son portefeuille : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier en concentrant votre investissement sur un seul marché ou secteur ;
- Prendre en compte la fiscalité : renseignez-vous sur la fiscalité applicable dans le pays cible et les conséquences sur votre niveau d’imposition. Comprendre ces aspects est essentiel pour déterminer le rendement net de votre investissement ;
- Garder un œil sur les actualités économiques internationales : il est crucial de suivre l’évolution des marchés et de rester informé des dernières tendances et des nouvelles économiques qui pourraient influencer la valeur de vos investissements ;
- Faites appel à un professionnel pour vous accompagner dans l’analyse et la sélection d’actions cotées à l’étranger, notamment lorsque des connaissances spécifiques sont requises (langue, culture, fiscalité).
Les risques liés aux investissements sur les marchés étrangers
Investir dans les marchés étrangers n’est pas sans risques. Voici les principaux éléments auxquels un investisseur doit prêter attention.
- Le risque de change : la fluctuation des devises peut entraîner une variation significative du rendement de vos investissements ;
- Le risque politique : instabilité gouvernementale, tensions géopolitiques ou changements réglementaires peuvent impacter les performances économiques d’une entreprise ou d’un secteur entier ;
- Le risque culturel et juridique : méconnaissance des particularités locales en matière de législation, fiscalité, organisation économique ou sociale sont autant de facteurs pouvant compromettre la réussite d’un projet d’investissement.
Ainsi, investir sur les marchés étrangers représente une opportunité intéressante pour diversifier son portefeuille et réduire les risques de perte. En étudiant les interconnexions entre les différentes économies mondiales et leurs dynamiques internes, un investisseur avisé saura identifier les meilleures opportunités d’investissement pour un rendement optimal.
