Le Youtubeur français Crypto Gouv s’est enfui avec les fonds de ses abonnés et a eu le culot de leur expliquer comment il les a trompés. Revenons sur l’affaire et la nécessité d’être prudent dans l’écosystème.
Une escroquerie estimée à 4 millions d’euros
Malgré les tentatives des législateurs français et européens de réguler un marché jeune, le monde de la crypto-monnaie laisse encore des opportunités aux fraudeurs et aux escrocs. Récemment, le parquet de Paris a ouvert une enquête pour fraude sur un internaute qui aurait fait disparaître les investissements en crypto-monnaie de plus d’une centaine de personnes. Selon Me Jérémy Asta-Vola, l’avocat de quatre plaignants, il est soupçonné d’avoir détourné entre 3 et 4 millions d’euros.
Le 9 juillet, le masque tombe. Crypto Gouv a effrontément annoncé dans la vidéo qu’il repartait avec tous les fonds : « C’est comme si vous confiiez une somme d’argent à un conseiller en investissement financier et qu’il repartait avec votre argent », a expliqué Me Asta-Fly.
Dans un ultime tuto aujourd’hui indisponible, il n’hésite pas à expliquer le fonctionnement complet de son arnaque. Il a même mentionné les 5 ans de prison qu’il encourt pour l’escroquerie. France Inter a révélé que la perte était estimée à environ 4 millions d’euros.
Sur internet, il a répondu au nom de Crypto Gouv et a disparu du jour au lendemain. Spécialisé dans les placements financiers, notamment les crypto-monnaies, il rassemble une audience de plus de 4 000 personnes sans dévoiler sa véritable identité. Avec cette audience, il communique régulièrement via les réseaux Telegram ou Discord. C’est autour de cela que son arnaque a été construite.
De fil en aiguille, Crypto Gouv a réussi à établir un lien de confiance solide dans sa communauté concernant ses compétences en investissement financier. Il a donc commencé à offrir à ses abonnés la possibilité de créer des groupes (ou « pools ») afin d’investir ensemble.
En raison de sa promesse de beaux retours sur investissement, beaucoup l’ont suivi et ont mis de l’argent, pour certains, beaucoup d’argent : « Certains investisseurs ont investi une centaine d’euros, d’autres des dizaines de milliers d’euros », a révélé l’avocat de la partie civile Jérémy Asta Vola à France Inter.
Entre 200 et 300 personnes seront désormais concernées par l’escroquerie et une quarantaine de plaintes ont été portées à la connaissance des avocats.
Les arnaques en crypto très nombreuses
Face à ce malheur, la communauté des crypto-monnaies travaille d’arrache-pied pour prévenir les arnaques. Maître Asta-Vola a observé qu’il y a “un intérêt général pour ces pratiques. Forcément, certaines personnes malveillantes y voient une opportunité. Ce type d’arnaque est en augmentation. » Les personnes intéressées doivent rester vigilantes, s’informer autant qu’elles le peuvent, et n’investir que l’argent qu’elles peuvent perdre.
Les escroqueries cryptographiques comme Crypto Gouv se déroulent dans via un fort ressort psychologique : l’appât du gain. Combiné à la réputation de volatilité de l’industrie, cela pourrait faire de nombreuses victimes. Un rapport publié par la Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis en juin dernier reflétait également cette tendance. Il a expliqué que la plupart des arnaques proviennent des réseaux sociaux.
Il convient donc de rappeler que vous devez toujours faire preuve d’une grande prudence lorsqu’une entité anonyme vous promet un retour sur investissement, et que votre crypto-monnaie ne vous appartient plus une fois sortie de votre portefeuille. Aux Etats-Unis, les arnaques crypto ont atteint un nouveau record en 2021.
Pour opérer en France, les entreprises doivent demander le statut « PSAN » (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Un autre fléau du monde des crypto-monnaies est le blanchiment d’argent à travers ces nouveaux réseaux. Dans l’espace de la finance décentralisée (DeFi) en particulier, il a augmenté de 263 % au cours des deux premiers trimestres de 2022, selon CryptoMonday.
Selon Chainalysis, les escroqueries mondiales de crypto-monnaie volées ont atteint 7,7 milliards de dollars en 2021, soit une augmentation de 81% par rapport à 2020 – une année en forte baisse pendant la pandémie par rapport à 2019.
