Pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille et obtenir des revenus réguliers, miser sur des actions à dividendes peut être une solution très intéressante. Dans cet article, nous vous présentons comment investir dans des actions à dividendes en 2024 en France, quels sont les critères à prendre en compte et les secteurs d’activité à privilégier.
Les actions à dividendes : une récompense pour les investisseurs
Avant de parler d’investissement, il est essentiel de comprendre ce que sont les actions à dividendes.
Certaines entreprises choisissent de redistribuer leurs bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes (c’est le cas de l’action du Crédit Agricole par exemple). Les actions à dividendes sont donc des parts de ces entreprises qui vont verser régulièrement un revenu à ceux qui les détiennent.
Ces dividendes peuvent être versés trimestriellement, semestriellement ou annuellement. Voici une liste d’actions à dividende trimestriel et d’action à dividende mensuel que nous avons réalisé pour vous.
Le montant alloué aux actionnaires est généralement déterminé par la direction de l’entreprise en fonction de ses résultats financiers et de sa stratégie de croissance.
Les investisseurs apprécient souvent les actions à dividendes car elles permettent de percevoir des revenus réguliers, et ainsi de compenser une partie des fluctuations de la valeur des actions sur le marché boursier.
D’autres entreprises font le choix de ne distribuer aucun dividende (voir l’action Atos). Attention à ne pas vous tromper.
Les critères à prendre en compte pour choisir les actions à dividendes
Pour gagner 1000 euros par mois de dividende par exemple, il faut sélectionner les meilleures actions à dividendes, il existe plusieurs critères à prendre en compte :
- Le rendement du dividende
- La régularité des versements
- La solidité financière de l’entreprise
- Le potentiel de croissance
- L’évolution du dividende sur les dernières années
Diversifier son portefeuille, en investissant dans différentes entreprises et différents secteurs d’activité, vous permettra de minimiser les risques liés à une dégradation du marché ou aux performances d’une entreprise.
Rendement du dividende et régularité des versements
Un rendement élevé peut être attrayant pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers.
Attention à ne pas se fier uniquement au rendement, car un taux trop élevé peut aussi signifier que l’action est surévaluée ou que les bénéfices de l’entreprise sont insuffisants pour maintenir ce niveau de dividendes. Il convient plutôt de privilégier les sociétés qui présentent des historiques de versement solides et dont les dividendes ont augmenté progressivement au fil du temps.
Solidité financière de l’entreprise
Pour assurer la pérennité des dividendes et limiter les risques de non-paiement, il est crucial de se pencher sur la situation financière des entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir. C’est ce que font les milliardaires avant d’acheter un club de foot par exemple. Une bonne santé financière, avec peu de dettes, garantit généralement un meilleur rendement et moins de risques.
Potentiel de croissance
Une entreprise qui affiche un fort potentiel de croissance peut être en mesure d’augmenter régulièrement ses dividendes. Un élément important à prendre en compte pour les investisseurs souhaitant profiter de ces revenus sur le long terme.
Secteurs et entreprises à privilégier pour investir dans les actions à dividendes
Certains secteurs d’activité sont plus propices au versement de dividendes élevés et réguliers, principalement en raison de leur stabilité et de leurs perspectives de croissance. Les secteurs suivants peuvent être intéressants pour investir dans des actions à dividendes :
- Les services aux collectivités (eau, électricité, gaz)
- La santé (pharmacie, biotechnologie)
- Le luxe et les produits de consommation courante
- Les télécommunications et les technologies de l’information
- Le secteur bancaire et les assurances
Il est cependant essentiel de garder à l’esprit que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Il convient donc de rester attentif à l’évolution du marché et des entreprises, ainsi qu’à vos propres objectifs d’investissement.
Pour vous donner une idée, voici quelques exemples d’entreprises françaises réputées pour la qualité de leurs dividendes et leur solidité financière :
- L’Oréal : leader mondial des cosmétiques, L’Oréal bénéficie d’une position solide sur le marché et d’un rendement intéressant pour les investisseurs.
- Sanofi : acteur majeur dans le domaine de la santé, Sanofi affiche un historique solide en matière de versement de dividendes et des perspectives de croissance encourageantes.
- Orange : l’opérateur téléphonique propose un dividende régulier et attractif pour les investisseurs à la recherche de revenus stables.
- Axa : dans le secteur de l’assurance, tout le monde connaît Axa. L’action Axa offre un rendement annuel de 5,71% grâce à son dividende de 0,42€ par action.
Comment investir dans des actions à dividendes en France ?
Pour investir dans des actions à dividendes en France, les particuliers ont plusieurs options :
- Acheter directement des actions en Bourse via un compte-titres, un PEA (Plan d’épargne en actions) ou encore un PEA-PME pour les plus petites entreprises ;
- Investir indirectement à travers des fonds d’investissement spécialisés (fonds obligataires, fonds d’actions à dividendes…) ou des produits structurés ;
- Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour bénéficier de recommandations personnalisées ;
Chacune de ces solutions présente ses avantages et ses inconvénients. Il est donc important de bien se renseigner, de déterminer ses objectifs d’investissement et de prendre en compte son profil de risque avant de se lancer sur ce marché.
