Depuis le début de 2021, la Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis a signalé plus de 46 000 personnes victimes d’escroqueries dans le secteur des crypto-monnaies. Les réseaux sociaux sont souvent le principal vecteur de ces arnaques, et leur valeur a explosé depuis 2018.
46 000 signalements en 2021 aux USA
Aux États-Unis et en Europe, l’intérêt personnel pour les crypto-monnaies augmente. Selon de récentes estimations de la Réserve fédérale et de la Banque centrale européenne (BCE), 10 % des Européens et 12 % des Américains possèdent des crypto-monnaies.
La police américaine de la concurrence tire la sonnette d’alarme : le récent boom des crypto-monnaies attire également les escrocs. Les pertes liées aux arnaques aux crypto-monnaies ont en effet explosé depuis 2018, selon un rapport de la Federal Trade Commission (FTC), l’agence publique chargée de protéger les consommateurs américains.
Depuis le début de 2021, plus de 46 000 personnes ont signalé une perte totale de près d’un milliard de dollars à cause d’escroqueries à la crypto-monnaie. Ces chiffres sont une estimation basse car ils ne concernent que les rapports de fraude de la FTC. Cependant, un grand nombre d’escroqueries ne sont pas signalées aux autorités.
Ce montant peut également être plus élevé. “Comme la grande majorité des fraudes ne sont pas signalées, ces chiffres ne reflètent qu’une petite fraction des dommages publics”, indique le rapport.
Plus précisément, 680 millions de dollars ont été volés en 2021, et au cours du seul premier trimestre de 2022. Le montant est de 329 millions de dollars ( total de 1,009 milliard de dollars depuis janvier 2021). Un montant record, alors que les années précédentes, 130 millions de dollars (2020) ont été volés, tandis que 33 millions de dollars (2019) et 12 millions de dollars (2018) ont été volés.
Ces arnaques se déroulent sur un canal majeur : les réseaux sociaux. Ainsi, 49 % des victimes ont déclaré que des arnaques avaient eu lieu sur les réseaux sociaux, contre 37 % en 2020 et 18 % en 2019. Instagram sera le premier lieu d’escroquerie (32 %), suivi de Facebook (26 %), WhatsApp (9 %) et Telegram (7 %).
Les 3 principaux types d’arnaques
Les escroqueries à l’investissement sont les plus populaires, avec 575 millions de dollars volés depuis le début de 2021. Plus précisément, les escrocs convainquent les victimes qu’ils peuvent bénéficier d’un “rendement énorme” sur leur investissement.
En deuxième position, les escroqueries émotionnelles, les victimes ayant perdu l’équivalent de 69 millions d’euros depuis 2021, soit une moyenne de 10 000 dollars par personne. Ces arnaques, notamment trompeuses, se multiplient et ciblent particulièrement les hommes. Les escrocs sont soit des femmes, soit prétendent être des femmes et parlent longuement aux victimes sur les sites de rencontres pour les convaincre d’investir dans les crypto-monnaies.
Enfin, la troisième arnaque la plus courante est celle des faux hommes d’affaires ou des faux responsables gouvernementaux – qui ont extorqué au total 35 millions de dollars aux réseaux sociaux. L’imposteur envoie d’abord par SMS une alerte de frais ou de sécurité associée à son compte Amazon et affirme que son argent risque d’être volé. Ils convainquent ensuite les victimes de convertir leurs économies en crypto-monnaies, ce qui, selon eux, est le seul moyen de les protéger, et repartent avec le butin.
Les principales crypto-monnaies utilisées pour payer les arnaqueurs sont la monnaie de la blockchain Ethereum ETH qui représente 9% des vols ; le stablecoin Tether qui représente 10% ; et enfin le Bitcoin qui est utilisé dans 70% des cas.
Dans son rapport, la FTC note que les victimes portent rarement plainte et que le vol de crypto-monnaies est largement sous-estimé : le nombre d’arnaques serait en effet 20 fois plus élevé.
